De cĂÂłmo grandes bancos de EEUU salvaron al pequeĂÂąo financiero First Republic Bank
De cĂÂłmo grandes bancos de EEUU salvaron al pequeĂÂąo financiero First Republic Bank
De cĂÂłmo grandes bancos de EEUU salvaron al pequeĂÂąo financiero First Republic Bank
De cĂÂłmo grandes bancos de EEUU salvaron al pequeĂÂąo financiero First Republic Bank
Desde la RedacciĂÂłn Hasta que caiga la tiranĂÂa
El First Republic Bank habĂÂa reciĂŠn quebrado. Y en una operaciĂÂłn de ââŹĹrescate privadoââŹÂ pudo ser salva. Digno de copiar. Un total de 11 grandes bancos de Estados Unidos, liderados por JP Morgan, decidieron unir esfuerzos y auxiliaron al 14ĂÂş mayor banco del paĂÂs por activos.
Con sede en San Francisco, el First Republic es la entidad que mĂÂĄs se parece al caĂÂdo Silicon Valley Bank (SVB) por tamaĂÂąo y localizaciĂÂłn geogrĂÂĄfica. La operaciĂÂłn se llevĂÂł a cabo con el auspicio de las autoridades, en que colocaron unos 30.000 millones de dĂÂłlares en depĂÂłsitos (algo mĂÂĄs de 28.000 millones de euros al cambio actual).
ââŹĹHoy, 11 bancos anunciaron depĂÂłsitos por valor de 30.000 millones de dĂÂłlares en First Republic Bank. Una muestra de apoyo por parte de un grupo de grandes bancos es muy bienvenida y demuestra la resistencia del sistema bancarioââŹÂ, informaron el Departamento del Tesoro, la Reserva Federal, el fondo de garantĂÂa de depĂÂłsitos (FDIC) y la intervenciĂÂłn general (OCC) en un comunicado conjunto.
Este jueves, estas entidades se dedican a coordinarse entre sĂÂ para distribuirse sus acciones de rescate dependiendo de sus alcances en la red financiera: JP Morgan Chase, Bank of America, Citigroup y Wells Fargo aportarĂÂĄn 5.000 millones de dĂÂłlares cada uno.
Por su parte, Morgan Stanley y Goldman Sachs pondrĂÂĄn otros 2.500 millones. Los restantes 5.000 millones se los reparten otras entidades mĂÂĄs pequeĂÂąas: PNC Financial Services, Bank of New York Mellon, Truist Financial, State Street y US Bancorp, 1.000 millones de dĂÂłlares cada una.
El rescate privado supone un alivio para la secretaria del tesoro, Janet Yellen, que este jueves declaraba ante una comisiĂÂłn del Senado que ââŹĹel sistema bancario sigue siendo sĂÂłlidoââŹÂ. El presidente de Estados Unidos, Joe Biden, se ha comprometido a que los contribuyentes no sufran pĂŠrdidas con los rescates financieros, como ocurriĂÂł con la ayuda a algunas entidades en la crisis financiera de 2008.
Este martes, First Republic pudo recuperar una parte del terreno perdido el lunes. De un dĂÂa para otro. Pero, el castigo se agudizĂÂł este jueves, cuando su cotizaciĂÂłn marcĂÂł nuevos mĂÂnimos a raĂÂz de que las agencias SyP y Fitch redujeron su calificaciĂÂłn de solvencia por el temor a una fuga de depĂÂłsitos como la que provocĂÂł la crisis de liquidez y la caĂÂda de su vecino SVB, con sede en Santa Clara, en pleno valle, a las afueras de San Francisco.
Es lo que hacen en paĂÂses desarrollados: discuten diversas fĂÂłrmulas, desde una ampliaciĂÂłn de capital a la compra de la entidad, pero a la final se impone la idea de que cada uno de los grandes bancos haga un depĂÂłsito multimillonario con el que frenar una crisis de liquidez.
La Reserva Federal aprobĂÂł un tipo de prĂŠstamo ventajoso para facilitar liquidez a las entidades con problemas y prevenir una fuga de depĂÂłsitos, el tipo de activos que tiene First Republic no le permitĂÂa acceder a un colchĂÂłn suficiente.
First Republic Bank trabaja con JP Morgan para tratar de superar su revĂŠs. El domingo, el mismo dĂÂa en que tambiĂŠn Signature Bank resultĂÂł intervenido por los reguladores, el banco de San Francisco dijo que habĂÂa ââŹĹmejorado y diversificado aĂÂşn mĂÂĄs su posiciĂÂłn financieraââŹÂ.
Se asegura liquidez adicional de la Reserva Federal y JP Morgan, en un comunicado, en que se dejaba claro que entre la disponible y no utilizada para financiar operaciones supera los 70.000 millones de dĂÂłlares.
First Republic se especializa en banca privada, vista como una entidad de gestiĂÂłn de patrimonios con unos 271.000 millones de dĂÂłlares en activos.
Y en los ĂÂşltimos dĂÂas, hace esfuerzos por diferenciarse de Silicon Valley Bank. A diferencia de este, que contaba con startups y empresas de capital riesgo entre sus mayores clientes, First Republic afirma que ningĂÂşn sector representa mĂÂĄs del 9% del total de depĂÂłsitos empresariales.
Pero su localizaciĂÂłn, tamaĂÂąo, fuerte crecimiento y alto volumen de depĂÂłsitos no garantizados son paralelismos que los inversores toman en cuenta.
Como en el caso de Silicon Valley Bank, directivos de First Republic vendieron acciones por importe de cerca de 12 millones de dĂÂłlares en los meses previos al desplome bursĂÂĄtil de la entidad.
El presidente de esta entidad, James Herbert, se deshizo de tĂÂtulos por importe de unos 4,5 millones, segĂÂşn TWSJ. Una porciĂÂłn pequeĂÂąa significativa de su participaciĂÂłn y Herbert lo alterna con compras y ventas, segĂÂşn formularios publicados por el banco en su pĂÂĄgina web.
En el conjunto del sector financiero estadounidense, MoodyââŹâ˘s presenta un desmejoramiento de su solvencia, lo cual pone en vigilancia a media docena de entidades, que aĂÂşn incluye el First Republic Bank.
Con informaciĂÂłn El PaĂÂs
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- Publicación : 16/03/2023 18:38 PM